Кейс 1. Ошибочный выбор лицензии и активити

О клиенте

  • Маленькая торговая компания, зарегистрированная в ОАЭ около года назад. Цель — закупка и перепродажа электроники на рынках Ближнего Востока и Европы.

Задача

Елена Варюхина
Открыть расчётный счёт в банке ОАЭ и начать полноценные торговые операции без блокировок и длительных согласований.

Проблема

При подаче документов банк выявил, что заявленные активити попадают в «высокорисковые» категории: в описании компании фигурировали товарные группы, частично пересекающиеся с санкционными списками.
Первый запрос на открытие счёта был отклонён, и клиент вынужден был приостановить все экспортно-импортные операции.
Временные затраты на повторные попытки (переподготовка пакета документов) увеличили расходную часть бизнеса на 30%.
Хотите действовать, но не знаете, с чего начать? Напишите нам — разберем вашу ситуацию и предложим решение
Написать в WhatsApp

Наш подход

  • Глубокий аудит заявленных активити
    • Сравнили коды ОКЭД/OECD и фактические товарные группы, которые клиент планирует импортировать.
    • Определили пересечения с санкционными и «серыми» зонами
  • Предварительное согласование с банком
    • Подготовили сводную таблицу активити с пояснениями (описание товаров, целевые рынки, сопутствующие разрешения).
    • Провели двухстороннюю встречу с комплаенс-офицером банка для уточнения требований.
  • Корректировка спецификаций к договору и Активити в лицензии
    • Добавили недостающие разрешения и сертификаты (например, GCC Certificate of Conformity).
    • Обновили сведения о конечных покупателях и поставщиках для усиления прозрачности цепочки поставок.
  • Повторная подача документов
    • Собрали обновлённый полный пакет (учредительные документы, лицензии, сертификаты, бизнес-план с финансовыми прогнозами).
    • Передали его в банк с сопроводительным письмом, в котором обосновали отсутствие рисков санкционного характера.
  • Глубокий аудит заявленных активити
    • Сравнили коды ОКЭД/OECD и фактические товарные группы, которые клиент планирует импортировать.
    • Определили пересечения с санкционными и «серыми» зонами
  • Предварительное согласование с банком
    • Подготовили сводную таблицу активити с пояснениями (описание товаров, целевые рынки, сопутствующие разрешения).
    • Провели двухстороннюю встречу с комплаенс-офицером банка для уточнения требований.
  • Корректировка спецификаций к договору и Активити в лицензии
    • Добавили недостающие разрешения и сертификаты (например, GCC Certificate of Conformity).
    • Обновили сведения о конечных покупателях и поставщиках для усиления прозрачности цепочки поставок.
  • Повторная подача документов
    • Собрали обновлённый полный пакет (учредительные документы, лицензии, сертификаты, бизнес-план с финансовыми прогнозами).
    • Передали его в банк с сопроводительным письмом, в котором обосновали отсутствие рисков санкционного характера.

Реализация и сроки

Анализ активити и согласование требований:
2 недели
Подготовка и получение дополнительных разрешений:
4 недели
Подача документов и коммуникация с банком:
1,5 недели
Итоговое одобрение счёта и его открытие:
15 рабочих дней

Общий цикл с момента первого отказа до открытия счёта: 7,5 недель

(вместо планируемых 3–4 месяцев повторных попыток).

Результат

  • Счёт открыт без дополнительных ограничений и «до-запросов» со стороны банка.

  • Экономия времени: клиент начал торговлю за 2,5 месяца после старта проекта, а не за 4–5 месяцев
  • Снижение расходов: издержки на подготовку документов уменьшены на 40% по сравнению с первой неудачной попыткой
  • Укрепление доверия: клиент получил положительный опыт взаимодействия с банком, который готов рекомендовать его как надёжного партнёра.

Вывод

  1. Тщательная проверка активити на ранней стадии позволяет избежать отказов и многократных переработок документов.
  2. Прозрачный диалог с банком до регистрации компании ускоряет процесс и показывает вашу готовность к сотрудничеству.
  3. Корректировка лицензий и устава с учётом реального ассортимента товаров — ключевой шаг для быстрого и успешного старта бизнеса в ОАЭ.
Готовы начать свой проект с минимальными рисками? Свяжитесь с ACCEagleEye, и мы подберём для вас оптимальную структуру бизнеса и пакет лицензий
Заполните форму для записи
на консультацию к эксперту

Получите бесплатную консультацию по сопровождению бизнеса в ОАЭ

Отправляя заявку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и даете согласие на обработку персональных данных