Открытие счета в ОАЭ

На сегодня между Россией и ОАЭ существует обмен информацией в рамках Автоматического обмена налоговой информацией или единого стандарта отчетности (common reporting standard, CRS) и страновой отчетности (Country-by-Country, CbC). Обмен информацией был принят с 01 января 2018 г. При этом в рамках страновой отчетности обмена между ОАЭ и РФ так и не осуществляется, в рамках автоматического обмена Минфином ОАЭ в 2016 г был принят свод правил, согласно которым Минфин ОАЭ самостоятельно определяет, отправлять ли информацию о данном нерезиденте и его банковских счетах в его «домашнюю» юрисдикцию, либо сохранить ее для возможного использования в будущем, поэтому нет 100% гарантий того, что информация о ваших банковских счетах попадает или нет в автоматический обмен.

Все зависит гражданин какой страны открывает банковский счет в ОАЭ. В зависимости от паспорта владельца счета, банк определяет проверку (compliance). Например, для граждан Евросоюза комплаенс имеет 3х уровненную проверку, для граждан России до 13 ступеней проверок от этого как следствие зависит и длительность обработки заявки на открытие счета банковской организацией.

Открытие банковского счета в ОАЭ для российских граждан может сопровождаться определенными трудностями из-за особенностей финансовой системы этой страны. 

1-й момент - Гражданство. Если Вы российский бенефициар, который открывает счет в банке Дубая, то у Вас 13-ступенчатый комплаенс (шире, чем для граждан Евросоюза).

Если Вы резидент ЕС, то у Вас 3-ступенчатый комплаенс.
Соответственно в чистоте денег к резидентам Евросоюза доверия больше, чем к российским гражданам.

2-й момент - Наличие пакета документов, которые нужно обеспечить, так как без него не откроют банковский счет в ОАЭ:

• договор аренды персональный, корпоративный;
• документы на компанию;
• в случае открытия корпоративного счета это профайл (самый важный документ на компанию, который могут потребовать).

В профайле компании должна быть описана деятельность, цели, стратегии компании и финансовые планы. Это сложный документ, который готовит каждый бизнес в западном мире для представлений себя своим партнерам, контрагентам, покупателем. Также его запрашивают кредитные организации для открытия счета. В России такого документа не требуют.

В случае, если физическое лицо не проживает на территории ОАЭ, необходимо  обосновать свое проживание и получить договор "Ejari ". Его получить достаточно сложно, но наша компания Eagle Eye может Вам с этим помочь.

Если Вы задумываетесь об открытии счета в банке Дубая, рекомендуется заранее ознакомиться со всеми возможными требованиями, подготовить необходимые документы и быть готовым к возможным дополнительным проверкам.

Открыть счет в Дубае нерезиденту можно, однако для этого могут потребоваться дополнительные документы и соблюдение определенных условий. Обычно резидентам ОАЭ проще и быстрее открыть банковский счет.. Некоторые банки требуют предоставления дополнительной информации о целях открытия счета, финансовом состоянии и иных обстоятельствах.

Также возможно требование о соблюдении минимального баланса на счете или о периодических взносах. Поэтому перед открытием счета в Дубае нерезидентам следует уточнить у банка все требования и подготовить необходимые документы заранее. Важно также помнить, что некоторые банки могут ограничивать доступные услуги для нерезидентов, поэтому перед открытием счета рекомендуется провести детальное изучение условий и возможностей банка.