Открытие банковского счета в ОАЭ для российских граждан может сопровождаться определенными трудностями из-за особенностей финансовой системы этой страны.
1-й момент - Гражданство. Если Вы российский бенефициар, который открывает счет в банке Дубая, то у Вас 13-ступенчатый комплаенс (шире, чем для граждан Евросоюза).
Если Вы резидент ЕС, то у Вас 3-ступенчатый комплаенс.
Соответственно в чистоте денег к резидентам Евросоюза доверия больше, чем к российским гражданам.
2-й момент - Наличие пакета документов, которые нужно обеспечить, так как без него не откроют банковский счет в ОАЭ:
- договор аренды персональный, корпоративный;
- документы на компанию;
- в случае открытия корпоративного счета это профайл (самый важный документ на компанию, который могут потребовать).
В профайле компании должна быть описана деятельность, цели, стратегии компании и финансовые планы. Это сложный документ, который готовит каждый бизнес в западном мире для представлений себя своим партнерам, контрагентам, покупателем. Также его запрашивают кредитные организации для открытия счета. В России такого документа не требуют.
В случае, если физическое лицо не проживает на территории ОАЭ, необходимо обосновать свое проживание и получить договор "Ejari ". Его получить достаточно сложно, но наша компания Eagle Eye может Вам с этим помочь.
Если Вы задумываетесь об открытии счета в банке Дубая, рекомендуется заранее ознакомиться со всеми возможными требованиями, подготовить необходимые документы и быть готовым к возможным дополнительным проверкам.