Кейс 2. Несоответствие фактической деятельности заявленной в лицензии

О клиенте

  • Межрегиональное предприятие по импорту и дистрибуции пищевых продуктов, официально зарегистрированное в ОАЭ. Основной рынок — страны Персидского залива и Центральной Азии.

Задача

Елена Варюхина
Обеспечить бесперебойное ведение торговых операций после открытия счёта: принимать платежи от дистрибьюторов и оплачивать поставщиков без риска приостановки счёта и проверок регулирующих органов.

Проблема

После запуска компании и начала поставок выяснилось, что часть реальных операций (перевозка скоропортящихся продуктов, хранение при контролируемых температурах) не была отражена в уставе и лицензии.
Контролирующие органы при проверке документации усомнились в прозрачности цепочки поставок и корректности заявленных активити. Банк приостановил счёт до полного выяснения обстоятельств.
Клиенту грозили штрафы и даже уголовные расследования за нарушение норм пищевой безопасности. Остановка счёта привела к простою бизнеса на 6 недель.
Хотите действовать, но не знаете, с чего начать? Напишите нам — разберем вашу ситуацию и предложим решение
Написать в WhatsApp

Наш подход

  • Сопоставительная экспертиза заявленных активити и реальных бизнес-процессов
    • Проанализировали все этапы цепочки поставок: от приёмки груза в порту до хранения и дистрибуции.
    • Составили детализированную карту соответствия: какие операции фактически выполняются и как их отобразить в лицензии.
  • Перевод и унификация терминологии
    • Перевели текст лицензии на английский и русский для аудита; выявили расхождения между переводами и оригиналом.
    • Уточнили нормативные требования: HACCP-сертификаты, сертификаты ISO по качеству и гигиене.
  • Корректировка устава компании и получение дополнительных разрешений
    • Добавили в устав новые активити: «хранение при контролируемых температурах», «логистика пищевых грузов».
    • Получили в профильных ведомствах GCC и MOCCAE сертификаты соответствия (HACCP, Halal, ISO 22000).
  • Повторное согласование с банком и органами надзора
    • Подготовили обоснование изменений: технические регламенты, методики хранения, планы температурного контроля.
    • Провели серию встреч с комплаенс-офицерами банка и инспекторами MOCCAE.
  • Сопоставительная экспертиза заявленных активити и реальных бизнес-процессов
    • Проанализировали все этапы цепочки поставок: от приёмки груза в порту до хранения и дистрибуции.
    • Составили детализированную карту соответствия: какие операции фактически выполняются и как их отобразить в лицензии.
  • Перевод и унификация терминологии
    • Перевели текст лицензии на английский и русский для аудита; выявили расхождения между переводами и оригиналом.
    • Уточнили нормативные требования: HACCP-сертификаты, сертификаты ISO по качеству и гигиене.
  • Корректировка устава компании и получение дополнительных разрешений
    • Добавили в устав новые активити: «хранение при контролируемых температурах», «логистика пищевых грузов».
    • Получили в профильных ведомствах GCC и MOCCAE сертификаты соответствия (HACCP, Halal, ISO 22000).
  • Повторное согласование с банком и органами надзора
    • Подготовили обоснование изменений: технические регламенты, методики хранения, планы температурного контроля.
    • Провели серию встреч с комплаенс-офицерами банка и инспекторами MOCCAE.

Реализация и сроки

Аудит и карта процессов:
1,5 недели
Перевод и анализ нормативов:
1 неделя
Оформление и получение сертификатов: 5 недель
Согласование с банком и органами: 2 недели
Итоговое восстановление счёта: 15 рабочих дней

Общий цикл от приостановки до полного восстановления операций: 10,5 недель.

Результат

  • Счёт разблокирован и работает без ограничений.
  • Избежание штрафов и претензий: документы и операционные процессы полностью соответствуют требованиям.
  • Минимизация простоев: суммарный простой бизнеса сократился до 6 недель вместо потенциальных 3 месяцев на судебные разбирательства
  • Усовершенствованные процессы: клиент получил чёткий регламент работы с продуктами и шаблоны документации для регулярных проверок.

Вывод

  1. Точная фиксация всех операций в уставе и лицензии — обязательное условие для пищевого бизнеса в ОАЭ.
  2. Нормативная прозрачность (переводы, сертификаты) укрепляет доверие банков и инспекторов.
  3. Проактивная коммуникация с органами надзора и банком позволяет быстро решать спорные вопросы и сокращать простой бизнеса.
Хотите быть уверены в прозрачности своих бизнес-процессов и избежать простоев? ACCEagleEye поможет выстроить документацию и процессы
«под ключ»
Заполните форму для записи
на консультацию к эксперту

Получите бесплатную консультацию по сопровождению бизнеса в ОАЭ

Отправляя заявку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и даете согласие на обработку персональных данных