Кейс 3.
Контрабандная схема и отсутствие разрешений

О клиенте

  • Молодая компания-«однодневка», зарегистрированная в одном из свободных экономических зон ОАЭ. Обещала клиентам «быстрый пуск» бизнеса по импорту бытовой электроники и аксессуаров.

Задача

Елена Варюхина
Открыть расчётный счёт и запустить торговые операции без задержек, предоставив клиентам обещанный «моментальный старт».

Проблема

В уставе и лицензии компании были заявлены стандартные активити «торговля электроникой», однако фактические поставки включали товары без необходимых сертификатов (не соответствовали техническим регламентам GCC).
Банк, проверив часть грузов, обнаружил несоответствие: на складе отсутствовали разрешительные документы (сертификаты соответствия, инвойсы с подробным описанием товаров).
Уже после открытия счёта и первых транзакций клиент получил обвинения в контрабанде. Банк приостановил обслуживание, а контролирующие органы начали расследование.
Хотите действовать, но не знаете, с чего начать? Напишите нам — разберем вашу ситуацию и предложим решение
Написать в WhatsApp

Наш подход

  • Аудит и классификация товарных категорий
    • Получили от клиента полный список позиций, указанных в госконтрактах и инвойсах.
    • Сверили каждую позицию с требованиями технических регламентов (GSO, Emirates Standard) и определили отсутствующие документы.
  • Выявление юридических рисков и разработка плана «отката»
    • Оценили степень нарушения (контрабандная схема vs. формальные несоответствия).
    • Подготовили варианты урегулирования: от досылки недостающих сертификатов до повторного оформления товаров под «чистую» структуру.
  • Поэтапное получение разрешительных документов
    • Организовали обращение к сертификационным центрам GCC для ускоренного получения сертификатов соответствия.
    • Обеспечили выдачу детализированных инвойсов и сопроводительных документов с точным описанием характеристик товара.
  • Перерегистрация товарной номенклатуры
    • Составили новый пакет учредительных документов, включающий уточнённые активити («импорт электроники с сертификатами GCC/ECAS»).
    • Провели согласование изменений с банком до повторной подачи.
  • Взаимодействие с контролирующими органами и банком
    • Провели серию встреч с комплаенс-офицером банка и инспекторами Free Zone Authority.
    • Представили обновлённый пакет документов, подтвердив легальность операций.
  • Аудит и классификация товарных категорий
    • Получили от клиента полный список позиций, указанных в госконтрактах и инвойсах.
    • Сверили каждую позицию с требованиями технических регламентов (GSO, Emirates Standard) и определили отсутствующие документы.
  • Выявление юридических рисков и разработка плана «отката»
    • Оценили степень нарушения (контрабандная схема vs. формальные несоответствия).
    • Подготовили варианты урегулирования: от досылки недостающих сертификатов до повторного оформления товаров под «чистую» структуру.
  • Поэтапное получение разрешительных документов
    • Организовали обращение к сертификационным центрам GCC для ускоренного получения сертификатов соответствия.
    • Обеспечили выдачу детализированных инвойсов и сопроводительных документов с точным описанием характеристик товара.
  • Перерегистрация товарной номенклатуры
    • Составили новый пакет учредительных документов, включающий уточнённые активити («импорт электроники с сертификатами GCC/ECAS»).
    • Провели согласование изменений с банком до повторной подачи.
  • Взаимодействие с контролирующими органами и банком
    • Провели серию встреч с комплаенс-офицером банка и инспекторами Free Zone Authority.
    • Представили обновлённый пакет документов, подтвердив легальность операций.

Реализация и сроки

Аудит и классификация:
1 неделя
Получение сертификатов соответствия: 3 недели
Перерегистрация активити и подготовка документов:
2 недели
Согласование с банком и Free Zone Authority: 1,5 недели
Восстановление обслуживания счёта:
15 рабочих дней

Общий цикл от приостановки счёта до полного восстановления операций: 7,5 недель.

Результат

  • Счёт разблокирован после предоставления полного пакета разрешительных документов.
  • Устранены обвинения в контрабанде благодаря подтверждению сертифицированного происхождения товаров.
  • Стабильные операции: клиент возобновил импорто-экспортные трансакции без риска новых нарушений.
  • Повышенная репутация: банк отметил прозрачность операций и выразил готовность рекомендовать клиента в своей сети.

Вывод

  1. Строгое соответствие товарной номенклатуре лицензии и уставу — критично для избежания обвинений в контрабанде.
  2. Полный комплект сертификатов и подробных инвойсов ускоряет проверку и гарантирует разблокировку счёта.
  3. Проактивная перерегистрация активити и донесение прозрачности операций до банка и органов Free Zone Authority сводит юридические риски к нулю.
Хотите избежать «скрытых» рисков и контрабандных историй? ACCEagleEye подготовит вас к любым проверкам и обеспечит чистый старт бизнеса
Заполните форму для записи
на консультацию к эксперту

Получите бесплатную консультацию по сопровождению бизнеса в ОАЭ

Отправляя заявку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и даете согласие на обработку персональных данных