Кейс 4. Усиленный due diligence и затяжные переговоры
О клиенте
- Стартап в сфере IT-консалтинга и разработки ПО, ориентированный на клиентов из Европы и Азии. Планировал открыть представительство в ОАЭ и привлекать международные проекты.
Задача
Елена Варюхина
Открыть расчётный счёт и получить визы для учредителей в максимально короткие сроки, не потеряв внимание инвесторов и не сорвав пилотные контракты.
Проблема
Услуги: комплексный IT-аутсорсинг, включая работу с чувствительными данными (финансовые системы, медицинские платформы).
Банк выявил высокие риски из-за возможной работы с персональными и финансовыми данными, требовал подробнейшее описание циклов обработки, мер безопасности и истории предыдущих проектов.
Переговоры затянулись: банк возвращал уточняющие запросы на каждом этапе, потенциальные инвесторы начали нервничать из-за неопределённости сроков
Хотите действовать, но не знаете, с чего начать? Напишите нам — разберем вашу ситуацию и предложим решение
Наш подход
-
Выявление всех “точек риска” в услугах- Составили подробную карту сервисов: где и как обрабатываются данные, какие технологии используются, кто конечные клиенты.
- Определили зоны повышенного внимания (обработка персональных данных, GDPR-комплаенс, финансовые транзакции).
-
Разработка технической и организационной документации- Подготовили внутренние политики безопасности (Data Protection Policy, Incident Response Plan).
- Оформили отчёты по стандартам ISO/IEC 27001 и соответствие требованиям GDPR.
- Собрали подтверждения прошлых проектов: NDA, положительные отзывы партнёров, результаты аудитов.
-
Планирование дорожной карты коммуникаций с банком- Разбили весь процесс на этапы: представление общей архитектуры → детальное описание каждого сервиса → демонстрация мер защиты → финальное интервью.
- Назначили ответственных от клиента и от нашей команды для «прямого канала» с комплаенс-офицером банка.
-
Проведение серии предварительных ревью и симуляций- Провели внутренние «прогонные» встречи по вопросам комплаенса, отрабатывая ответы на типовые и сложные вопросы.
- Смоделировали стресс-сценарии (утечка данных, запрос регулятора) и представили банку готовые планы реагирования.
-
Финальные переговоры и подача документов- За счёт чёткого структурирования презентации и документации каждый новый запрос банка обрабатывался в течение 1–2 рабочих дней.
- В рамках общего пакета документов приложили Summary Deck с ключевыми метриками безопасности и показателями прошлых успехов.
- Выявление всех “точек риска” в услугах
- Составили подробную карту сервисов: где и как обрабатываются данные, какие технологии используются, кто конечные клиенты.
- Определили зоны повышенного внимания (обработка персональных данных, GDPR-комплаенс, финансовые транзакции).
- Разработка технической и организационной документации
- Подготовили внутренние политики безопасности (Data Protection Policy, Incident Response Plan).
- Оформили отчёты по стандартам ISO/IEC 27001 и соответствие требованиям GDPR.
- Собрали подтверждения прошлых проектов: NDA, положительные отзывы партнёров, результаты аудитов.
- Планирование дорожной карты коммуникаций с банком
- Разбили весь процесс на этапы: представление общей архитектуры → детальное описание каждого сервиса → демонстрация мер защиты → финальное интервью.
- Назначили ответственных от клиента и от нашей команды для «прямого канала» с комплаенс-офицером банка.
- Проведение серии предварительных ревью и симуляций
- Провели внутренние «прогонные» встречи по вопросам комплаенса, отрабатывая ответы на типовые и сложные вопросы.
- Смоделировали стресс-сценарии (утечка данных, запрос регулятора) и представили банку готовые планы реагирования.
- Финальные переговоры и подача документов
- За счёт чёткого структурирования презентации и документации каждый новый запрос банка обрабатывался в течение 1–2 рабочих дней.
- В рамках общего пакета документов приложили Summary Deck с ключевыми метриками безопасности и показателями прошлых успехов.
Реализация и сроки
Анализ услуг и рисков: 2 недели
Подготовка документации (политики, отчёты, кейсы):
3 недели
3 недели
Переговоры и симуляции:
1,5 недели
1,5 недели
Подача и согласование с банком: 2 недели
Открытие счёта и получение виз: 5 рабочих дней
Общий цикл: 8,5 недель (вместо потенциальных 3–4 месяцев с многократными «доводками»).
Результат
- Счёт открыт с расширенными лимитами на международные переводы и работу с корпоративными картами.
- Визы выданы всем ключевым сотрудникам в течение недели после одобрения счёта.
- Инвесторы удовлетворены: проект получил «зеленый свет» и не потерял финансовой поддержки.
- Доверие банка: банк признал высокий уровень готовности к комплаенсу и предложил персонального Relationship Manager.
Вывод
- Детальная проработка рисков в услугах и подготовка доказательной документации — залог ускоренного due diligence.
- Чёткая дорожная карта коммуникаций позволяет минимизировать время отклика на запросы банка.
- Использование симуляций и «прогонных» ревью повышает уверенность клиента и ускоряет принятие решения комплаенс-офицерами банка.
Готовы к международному рынку с гарантией комплаенса и скорым открытием счёта? ACCEagleEye создаст для вас гибкий план due diligence и поддержку на каждом этапе
Заполните форму для записи
на консультацию к эксперту
на консультацию к эксперту
Получите бесплатную консультацию по сопровождению бизнеса в ОАЭ
Отправляя заявку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и даете согласие на обработку персональных данных