Штрафы FTA и блокировки счетов в ОАЭ: как навести порядок в бухгалтерии до первого запроса

Штрафы FTA и блокировки счетов в ОАЭ почти всегда происходят не из-за «серьёзных нарушений», а из-за банальных ошибок в бухгалтерии и документах. На практике мы видим одни и те же причины: по НДС (VAT) пропущены сроки, инвойсы оформлены с ошибками, вычеты по входному НДС подтверждены слабо, а цифры в отчетах не сходятся с банковскими выписками.

Параллельно включается второй риск — банк. Ему важно, чтобы каждая операция была понятна: за что платёж, по какому договору, почему такая сумма, где подтверждающие документы. Когда в назначении платежа «services» без деталей, инвойс не совпадает с оплатой, а документы собираются «по чатам», банк быстро ставит операции на паузу и присылает KYC-запрос (проверку клиента и операций). И тут выясняется, что нет банковской сверки, нет единого архива, а «прочие расходы» занимают половину учета.

Мы в AccEagleEye помогаем бизнесу в ОАЭ закрыть эти риски системно и без паники: делаем экспресс-аудит учета, находим слабые места по VAT и документам, настраиваем структуру «папки для банка» и «папки для FTA», приводим в порядок отчётность (прибыль/убыток, баланс, движение денег) и готовим понятные шаблоны ответов на комплаенс-запросы. В итоге у вас появляется простая система: любую транзакцию можно подтвердить связкой «договор → инвойс → подтверждение → платеж», а сроки и отчеты контролируются, а не вспоминаются в последний момент.

Если у вас уже были запросы от банка, задержки по декларациям, «хвосты» за прошлые периоды или просто ощущение, что учет ведётся «как получится» — лучше разобрать это заранее. Исправлять до запроса всегда быстрее и дешевле, чем в режиме срочного реагирования.

Хотите быстро проверить себя по ключевым сигналам? Скачайте чек-лист «5 признаков, что ваш бухгалтер в ОАЭ не справляется».